大家好，小信来为大家解答以上问题。供应链金融和保理业务的区别，供应链金融很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！
1、 产品特点供应链金融
2、 “供应链金融”最大的特点是寻找供应链中的大核心企业，以核心企业为起点，为供应链提供资金支持。一方面，有效地向相对弱势的上下游配套中小方业注入资金，解决中小方业融资难和供应链失衡问题；另一方面，将银行信用融入上下游企业的买卖行为，可以提升其商业信用，促进中小方业与核心企业建立长期战略协同，提升供应链竞争力。
3、 背景供应链金融
4、 在供应链中，竞争力强、规模大的核心企业在协调供应链中的信息流、物流和资金流方面发挥着不可替代的作用，而正是这种地位造成了供应链成员事实上的不平等。正如一位采购预算为1亿美元的沃尔玛服装采购员所说，“我当时拿着美国最大的铅笔。如果没有人按照我们的要求去做，我们也不同意，我就把手中的铅笔掰断，扔到桌子上，然后我就走了。”
5、 供应链中的弱势成员企业通常面临：不得不向核心企业供货，并承担应收账款的延期；或者，在销售开始前，以分销、保证金等形式向核心企业提前支付资金。很多供应链上下游企业认为“资金压力”是他们在供应链合作中遇到的最大压力。供应链上下游企业共同承担核心企业的资金风险，但没有得到核心企业的信用支持。虽然银行想给这些企业授信，但这些中小方业规模小、抵押物不足、生产经营难以掌握、抗经济波动能力差等诸多因素，往往使银行等金融机构认为风险很大而拒绝放贷。
6、 从供应链的角度来看，核心企业不愿意承担资金风险，而供应链上下游中小方业融资能力不足是供应链资金流“梗阻”的内因。但是，如果核心企业能够将自身的信用能力注入其上下游企业，银行等金融机构能够有效监督核心企业与其上下游企业之间的业务往来，那么金融机构作为供应链之外的第三方机构，可以“盘活”供应链资金流，同时拓展金融业务，这就是供应链金融 (SCF)的背景。
7、 供应链金融是商业银行等金融机构的金融创新业务。它与传统信贷业务的最大区别在于，可以利用供应链中核心企业和第三方物流企业的信贷能力，缓解商业银行等金融机构与中小方业之间的信息不对称，解决中小方业抵押担保资源短缺的问题。
8、 深发展将图中的供应链融资模式概括为“1 N”贸易融资模式，即围绕一个“1”核心企业，将供应商、制造商、经销商、零售商连接成一个整体，全方位为链条上的“N”个企业提供融资服务。
9、 融资模式下银行与供应链成员的关系
10、 好处供应链金融
11、 一是企业融资的新渠道
12、 供应链金融为中小方业融资的理念和技术瓶颈提供了解决方案，中小方业信贷市场不再遥不可及。
13、 供应链金融开始进入很多大企业财务主管的视线。对于他们来说，供应链金融作为新的融资渠道，不仅有助于弥补银行压缩的传统流动资金贷款额度，而且通过上下游企业引入融资便利，其流动性需求水平持续下降。
14、 由于产业链竞争的加剧和核心企业的实力，赊销在供应链结算中占有相当大的比重。科法斯发布的《2008中国企业信用风险状况调查报告》显示，赊销已经成为企业最广泛的支付条件。赊销导致的大量应收账款的存在，一方面使中小方业不得不面临流动资金不足的风险，企业资金链明显紧张；另一方面，应收账款作为企业潜在的资金流，其信息管理、风险管理和利用对企业变得越来越重要。新形势下，盘活企业应收账款成为解决供应链中小方业融资问题的重要途径。一些商业银行在这一领域进行了卓有成效的创新。招商银行新推出的应收应付管理系统和网上国内保理系统就是备受关注的创新之一。据招商银行现金管理部产品经理介绍，该系统可以为供应链交易中的供应商和买方提供全面、透明、快捷的电子应收账款管理服务和国内保理解决方案，大大简化了传统保理业务面临的复杂操作流程，尤其有助于优化买卖双方处于两地时的债权转让确认，帮助企业快速获得急需资金。
15、 第二，银行开源的新渠道。
16、 供应链金融提供了切入和稳定高端客户的新渠道。通过对供应链系统成员的一揽子解决方案，将核心企业“绑定”到提供服务的银行。
17、 供应链金融之所以对国际银行如此有吸引力，是因为供应链金融比传统业务更有利可图，并且提供了更有价值的加强客户关系的机会。在金融危机的背景下，上述理由更加充分。供应链金融潜在市场巨大。据UPS估计，全球市场应收账款存量约为1.3万亿美元，而应付账款贴现和资产支持贷款(包括生存融资)的市场潜力分别达到1000亿美元和3400亿美元。到2008年，全球最大的50家银行中，已有46家为企业提供供应链融资服务，剩下的4家正在积极筹划开展这项业务。
18、 “通过供应链金融，银行不仅与单个企业打交道，还与整个供应链打交道。他们掌握的信息是完整及时的，银行的信用风险要小得多。”招商银行人士表示，在供应链金融的服务和风险考量模式下，由于银行更关注整个供应链的贸易风险，对整体贸易的评估会将更多的中小方业纳入银行的服务范围。即使单个企业达不到银行的一些风控标准，只要这个企业与核心企业之间的业务稳定，银行不仅可以对这个企业的财务状况进行独立的风险评估，还可以对这个业务进行授信，促进整个交易的实现。
本文到此结束，希望对大家有所帮助。
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